واکنش بانک ICBC به یادداشت انتقال «Dogecoin»: شناسایی ریسک بالا و مسدودسازی حساب

اخبار BlockBeats، ۱۲ دسامبر. به گزارش China Newsweek، چند ماه پیش، خانم یو و همسرش مبلغ ۲۵۰ یوان پول توجیبی را از طریق بانک ساخت‌وساز چین (CCB) برای یکدیگر واریز کردند که با درج یادداشت «Dogecoin این هفته»، تحقیقات بانکی و مسدود شدن حساب را به همراه داشت. اخیراً، این زوج تماس‌هایی از سوی کارکنان CCB برای تأیید رابطه خود و دلیل یادداشت انتقال دریافت کردند که اعلام کردند این یادداشت «کنترل ارز دیجیتال» را فعال کرده و حساب آن‌ها در وضعیت «عدم دریافت، عدم پرداخت» قرار خواهد گرفت.

کارکنان بانک به خانم یو اطلاع دادند که برای رفع مسدودی حساب، او باید صورت‌حساب‌های بانکی همسرش در آن ماه‌ها را ارائه دهد، از بررسی عبور کند و سپس یک تعهدنامه کتبی بنویسد مبنی بر اینکه تراکنش‌های قبلی مربوط به ارز دیجیتال نبوده و آن‌ها در آینده در تراکنش‌های ارز دیجیتال فعالیت نخواهند کرد. همسر او که به شدت به محدودیت‌های حساب اعتراض دارد، در حال حاضر در حال گفتگو با کارکنان بانک است.

در پاسخ، یکی از کارکنان CCB از شعبه دالیان که همسر خانم یو در آن حساب دارد، اظهار داشت که اگر حساب در تراکنش‌های ارز دیجیتال دخیل باشد، بانک محدودیت «عدم دریافت، عدم پرداخت» را بر حساب اعمال خواهد کرد. اگر یادداشت انتقال به «Dogecoin» اشاره کند، باید مدارکی ارائه شود تا ثابت کند یادداشت مربوط به ارز دیجیتال نیست. با این حال، چالش در نحوه اثبات این موضوع است. اگر فقط صورت‌حساب‌های بانکی ارائه شود، آن‌ها نمی‌توانند به عنوان مدرک معتبر عمل کنند، بنابراین این حساب‌های تحت کنترل قابل رفع مسدودی نیستند و فقط می‌توانند بسته شوند. در مورد مقررات خاص، طرف مقابل did-4610">پاسخ واضحی نداد.

در حال حاضر، خانم یو صورت‌حساب‌های بانکی همسرش و یک تعهدنامه دست‌نویس را ارائه کرده و در حال درخواست برای رفع محدودیت حساب است؛ کارمند CCB در شعبه همسرش پاسخ داد که پس از ارائه سند ازدواج، می‌توانند برای رفع محدودیت درخواست دهند.

به گزارش خبرگزاری شین‌هوا، در ۵ دسامبر، انجمن مالی اینترنت چین و هفت انجمن دیگر به طور مشترک یک هشدار ریسک صادر کردند که از تمام واحدهای عضو می‌خواهد در فعالیت‌های مربوط به ارز دیجیتال داخلی، صدور توکن دارایی‌های دنیای واقعی و فعالیت‌های معاملاتی شرکت نکنند و به عموم مردم یادآوری کردند که ریسک‌ها را تشخیص دهند و از فعالیت‌های غیرقانونی دوری کنند.